Dólares: México usa ejemplo de Colombia

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Para frenar el ingreso de recursos de procedencia ilícita en el sistema bancario, la Secretaría de Hacienda retomó la experiencia de Colombia, que fue la primera nación en limitar las operaciones con dólares en efectivo.

De acuerdo con un documento que se presentó ante la Comisión Federal de Mejora Regulatoria (Cofemer), la Secretaría de Hacienda reconoció que se consideraron las medidas que se instrumentaron en ese país, debido a que, de manera similar a lo que ocurre en México, en Colombia el narcotráfico es una de las actividades ilícitas que más ingresa dólares en efectivo en el mercado.

En ambas naciones, las franjas fronterizas son centros de acopio y tráfico de divisas en efectivo y los excedentes de dólares se exportan principalmente hacia Estados Unidos.

Ante ello, la banca colombiana y la mexicana instrumentaron medidas de autocontrol para desincentivar la recepción de dólares en efectivo.

Sin embargo, como resultado de los límites en las operaciones con dólares, en Colombia desaparecieron la mayor parte de las casas de cambio, debido a que los bancos estadounidenses y locales dejaron de operar con ellas, y aumentaron los centros cambiarios.

Cierran casas de cambio

Germán Castro Hernández, presidente de la Asociación Nacional de Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero, comentó que las casas de cambio en el país empezaron a desaparecer.

En la actualidad, dijo, hay menos de 10 y hace tres años se registraron poco más de 20.

Castro comentó que la decisión de cerrar los establecimientos se debió, entre otros factores, a que las autoridades endurecieron las reglas para prevenir el lavado de dinero, problemas administrativos y porque algunas se dieron cuenta que no sería redituable permanecer en un mercado limitado.

Alertó que con las medidas que instrumentó la Secretaría de Hacienda surgirán empresas ilegales que se dedicarán a la compra-venta de divisas.

Información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) detalló que al cierre de marzo se registraron nueve casas de cambio en el país.

Hace cuatro años, se contabilizaron 24 intermediarios, mientras que en 2008 se reportaron 22.

Jonathan Davis, ex presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), reconoció que los excedentes de dólares en efectivo en el sistema bancario nacional llevan por lo menos cuatro años.

Reveló que al término de su gestión en la CNBV la Secretaría de Hacienda le solicitó un análisis sobre la cantidad de excedentes en dólares que se registran en el sistema bancario.

La Secretaría de Hacienda detalló que desde 2005 las autoridades financieras del país recopilan de manera sistemática información sobre las operaciones al menudeo y por personas morales con dólares en efectivo dentro, en particular a través de bancos, casas de cambio y casas de bolsa.

Hacienda dijo que Colombia suspendió la compra de dólares en efectivo al público por parte del Banco Central.

Banca dará dato de dls. al trimestre

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Los bancos en México tendrán que entregar información trimestral a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público sobre las operaciones en dólares que lleven a cabo.

A partir del próximo mes de octubre, las entidades financieras deberán entregar a la Secretaría de Hacienda un reporte de cada operación de compra, recepción de depósitos, recepción de pago de créditos o servicios y transferencias de dólares que realicen.

Ayer, en el Diario Oficial de la Federación, la Secretaría de Hacienda precisó que los reportes trimestrales serán en los meses de enero, abril, julio y octubre de cada año.

Los reportes de operaciones en efectivo con dólares estadounidenses precisa que en el caso de los clientes, el reporte debe basarse por un monto igual o superior a 500 dólares. En el caso de los usuarios serán por un monto igual a mayor a 200 dólares.

Puntualizó que la información tendrá que presentarse a través de medios electrónicos y en el formato oficial que para tal efecto expida Hacienda.

“Respecto de toda aquella operación a que se refiere la presente disposición, realizada por un monto igual o superior a 10 mil dólares de los Estados Unidos, la entidad de que se trate no estará obligada a presentar el reporte señalado”.

Hacienda agregó que cada entidad financiera deberá conservar, por un periodo no menor a diez años, contado a partir de su ejecución, copia de los reportes de operaciones relevantes y las que se realicen en efectivo con dólares de los Estados Unidos de América.

La dependencia puntualizó que las medidas para limitar la venta de dólares a los bancos, no impedirán que cualquier persona adquiera en efectivo los dólares de los Estados Unidos que requiera para el desarrollo de sus actividades o de sus traslados al extranjero.

Agregó que las medidas no habrán de afectar las actividades cotidianas de uno de los sectores fundamentales para el desarrollo del país, como lo es el sector turístico.

Hacienda agregó que los bancos deberán abstenerse de recibir dólares de clientes que tengan carácter de representaciones diplomáticas y consulares, organismos internacionales e instituciones análogas, instancias gubernamentales encargadas de administrar los bienes asegurados.

Reglas, adecuadas

El Consejo Coordinador Empresarial (CCE) evaluará mediante un sistema de monitoreo específico, cómo operan las nuevas reglas para la compra-venta de dólares en el país y, en su caso, alertar sobre posibles impactos en determinados sectores productivos.

El CCE consideró adecuadas las reglas anunciadas por la Secretaría de Hacienda, ya que se han tomado las precauciones pertinentes para evitar un freno o afectación a algunas actividades en particular.